波乗り投資 -米国株ゆるり自由旅-

海見えぬ湘南界隈のクソダサいリーマンが米国株投資に全力疾走し、いつか自由なるBlog

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投資テクニック

【速報】成立 リーコン!リーコン!

やったー!離婚が成立しました。 離婚届を出して3週間。途中、不備で突き返されたけど、無事に円満離婚成立したぞ〜 いや〜期限ギリギリで認められました。 よかったよかった 何が… はいっこの度、マネックスと離婚しちゃいました。マネックス保有の三人娘を…

インデックス投資の投資先から出る配当金にかかる税金

以前から、よく分からない、どうなってるんだろうと思っていた話 インデックスファンド(投資信託/EFT)の投資先から出る配当金にかかる税金は? タイトル長いね… 投資信託・ETFの分配金では無いです。投資先企業から出る配当金について インデックスにかかわ…

iDeCoのシミレーション

この夏から加入したiDeCo はて、これから25年で自分年金ってやつはいくら貯められるのだろうか?積立投資をシミュレーションしてみた。 ・拠出額:限度額max 2.75万円/月 (33万円/月)・リターン:全力株として5%で仮定・減税効果:年間33万×30%(所得税20%+…

日経2万の壁突破の今やりたい事

◯日本株 ようやく日経が2万を超えましたね。ずーっと超えそうで何度も壁に弾き返され、まどろっこしいなぁって感じでしたが、越える時はドーンと突破するものですね。 でも何なんでしょう、この盛り上がりのなさ。2年前はみんなイケイケドンドンで今日の株価…

配当貴族指数連動ETFはないの?

アメリカ株投資のネット界隈では議論になってる話。個人的に気になる話。配当投資はインデックスに勝てるのか? シーゲル教授は『永続する企業がもたらす配当を再投資し続けるのがベストである』との見解をしめした。 中でも米国配当貴族(25年以上増配してい…

教えて頂きたい! インデックスファンドの投資先企業から出る配当金にかかる税金について

いつも分かってるようで分かってないこと どなたかご存知の方、教えて頂きたい。 『インデックスの外国株について、投資先から出る配当金に対して、税金はどうなってるの?』 アメリカ株に個別投資、例えばAPPLEとかCoca-Colaを買うと四半期毎に配当金が出ま…

アメリカ株 結局欲しいのは…

先日までのグラフ PER, ROE, EPS成長率, 配当利回り, 増配率を今一度並べます。 さて何が目ぼしいかというと…配当再投資ならIBM, GAP, PEPを積み増したいかな。でもIBMは私の中ではそこそこの比率になっているので、GAP, PEPとなるが、まぁ徐々にかな。新規…

アメリカ株 <増配率>ファンダメンタル分析

アメリカ株 ファンダメンタル分析(増配率) 2017/01月時点持ち株:APPLE(AAPL), IBM(IBM), GAP(GPS), Pepsico(PEP) ウォッチ:Coca-Cola(KO), Johnson&Johnson(JNJ), NIKE(NKE), McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX), VFcorp(VFC), Altria(MO), Disney(DIS),…

アメリカ株 <配当> ファンダメンタル分析

アメリカ株 ファンダメンタル分析(配当) 2017/01月時点持ち株:APPLE(APPL), IBM(IBM), GAP(GPS), Pepsico(PEP) ウォッチ:Coca-Cola(KO), Johnson&Johnson(JNJ), NIKE(NKE), McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX), VFcorp(VFC), Altria(MO), Disney(DIS), M…

アメリカ株 <EPS>ファンダメンタル分析

アメリカ株 ファンダメンタル分析(EPS) 2017/01月時点持ち株:APPLE(AAPL), IBM(IBM), GAP(GPS), Pepsico(PEP) ウォッチ:Coca-Cola(KO), Johnson&Johnson(JNJ), NIKE(NKE), McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX), VFcorp(VFC), Altria(MO), Disney(DIS), Ma…

アメリカ株 <ROE>ファンダメンタル分析

アメリカ株 ファンダメンタル分析(ROE) 2017/01月時点持ち株:APPLE(AAPL), IBM(IBM), GAP(GPS), Pepsico(PEP) ウォッチ:Coca-Cola(KO), Johnson&Johnson(JNJ), NIKE(NKE), McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX), VFcorp(VFC), Altria(MO), Disney(DIS), Ma…

アメリカ株 <PER> ファンダメンタル分析

アメリカ株 ファンダメンタル分析(PER) 2017/01月時点持ち株:APPLE(AAPL), IBM(IBM), GAP(GPS), Pepsico(PEP) ウォッチ:Coca-Cola(KO), Johnson&Johnson(JNJ), NIKE(NKE), McDonald's (MCD), Starbucks (SBUX), VFcorp(VFC), Altria(MO), Disney(DIS), Ma…

2016も終わりかなあ

なんかあっと言う間に年の瀬。。。 冬休みに入って、ボーっとしてます。 振り返るとどんな年だったかなぁ… 買い付け履歴を見てるを、一年間ずーっと買ってました。 買付額 約400万円 …APPL, IBM, GAP, VT, VYM, VDC, 1557 売却額 約100万円 …中途半端に持っ…

プリウス分くらいかな

金曜定時はどこへやら…相も変わらずドタバタ ブラックかぁぁぁ 残業して、街中通って帰ると師走だなぁ。 飲み屋はどこも繁盛だし、たむろする人が多いこと。同じようにパーっする気分にはならんなぁ ところでこの最近の資産状況… この1カ月ぐらいで、ザック…

ドルMMFのおかげで投信売却益が無税に

今年から外貨MMFの税制が改正され、為替差益に課税させるようになりました。なんじゃらほい?放置していたんですが、なんかそれがいい方向に働いたようです。去年USD/JPY=116ぐらいで$10000(116万円分)のMMFを仕込んで株の待機資金にしてました。で2015年…

株式の移管/贈与について

少し前の記事での悩み相談 記事リンク☆外国株で誤発注の結果、同一銘柄なのに一般/特定/NISAの3つそれぞれで保有してしまっており、さてどうしましょうかね~の続きです。株式の振替/移管/贈与についての内容です。---------------------------------------…

生命保険を見直そう11 終わり

『不測の事態の保障と教育資金の積み立てをどうするか』で結局こうなった【教育資金積立】・長女:学資保険 ・保険料 14886円/月 ・学資金 288万円・次女:インデックス投資 ・投資額 20000円/月 ・目標 500万円 ※10年積立, 15年解約、7%運用想定 ファンドは…

生命保険を見直そう⑩ やっと本題の保険

やっと本題に辿りついた。ただこれをやりたかっただけなのに、えらく遠回りしたなぁ…保障のための保険の見直しってことで話は単純。掛捨てで一番安いのを選ぶだけですからもともと合計2500万弱の保障しかなかったので、1000万ぐらい増額したい。[案1] 会社グ…

生命保険を見直そう⑨ Jr.NISAに何を入れるか?

教育資金を資産運用でつくるとして、Jr.NISA活用の検討まず、Jr.NISAの概要は・5年間の非課税(大人と同じ)・18歳まで引出せない (引出そうとすると課税される)とまぁクセがあるツール。生涯非課税を望むのでケチだなぁと思うけど、まぁ仕方ないかなぁ2つ…

生命保険を見直そう⑧ 教育資金をどの資産クラスで作るか?

教育資金は資産運用で作る。 タイトルは生命保険なのに、そこからかけ離れたなぁ さぁーて、資産運用でいくとして、どの資産クラスにするか? 検討ベースは、『敗者のゲーム』の以下の資料からとしよう。 株式は短期では-40%から+50%も変動する危なっかし…

生命保険を見直そう⑦ 中間まとめ

なんかただただ長いだけの話になってきたこの話題。 とりあえず中間まとめ そもそもの背景は、次女が産まれても見直してなかった自分の生命保険。保障額を改めて確認すると2500万そこそこで、娘×2の割にはやっぱり乏しいよ… 資産形成がそこまで進んでる訳で…

生命保険を見直そう⑥ 終身保険の中身を無理矢理読み解く

さて昨日の続き ドル建終身保険の積立利率3%と書いてあるが、利回りを求めると0.85%にしか到達しなかったこれってどういうこと?保険の利率っていったいなんなのか???保険屋に積立利率って何を聞いたとき、明確な答えを貰えなかった。『銀行の金利と保険…

生命保険を見直そう⑤ ドル建終身保険を検討

その⑤ ここまでは現状分析。さてここからが本番。 なーんかこの話、相当長くなりそう… 本題は次女の教育費を保障も備えつつ、どう作り上げるか?次女も学資保険に入るか?または違う選択肢か? 最近、保険の利率は低下(金融緩和による金利低下)。さらに、…

生命保険を見直そう④ 保険の税制優遇

その④今手持ちの学資保険の利回りは 0.94%と出ました。この利回りをもっと上げる方法。それは税制優遇を活用すること。年間生命保険料(学資含む)8万円上限として ・所得税控除;4万円・住民税控除;2.8万円を受けることができます。 サラリーマンが年末調…

生命保険を見直そう③ 今持ってる学資保険について

生命保険の見直し③そもそもどうして見直しする気になったのかというと…二人目の娘が産まれてもずーっと放ったらかしだったから。次女の教育費もちゃんと考えなきゃということで、重たい腰を上げました教育費ということでまずは今入っている学資保険(一人目の…

生命保険を見直そう② 加入状況

生命保険の見直し その② 『保険なんて必要保障のみで十分。それ以外に価値は求めない』 なんて偉そうなこと言う前に、そもそも保険の見直すための記事ですので、まずは今の保険加入状況を記載 32歳(男)、子供2人 a. 定期保険: 保障金額 200万円 月額保…

生命保険を見直そう① はじめに

ちょっと保険について書いてみようと思う。 とは言ったものの投資もまだまださることながら、保険についてはテンで理解できていないので上手くまとまるかなぁ… まぁとりあえず生命保険について、 今週から数回に渡り、ダラダラと書いてみます。 何故かと言う…