波乗り投資 -米国株ゆるり自由旅-

海見えぬ湘南界隈のクソダサいリーマンが米国株投資に全力疾走し、いつか自由なるBlog

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NISAもうすぐ5年 不運でマイナスのモノはロールオーバー申請へ

NISAの制度が始まってもうすぐ5年、ついに初年度の2014年に買付けたものが非課税終了します。5年ってはやいなぁ~。10代なら中高時代は3年って長いなぁって思ってましたが、今はもう5年!!! 月日が経つのが早い感じるのは、自分が歳喰った証拠であろうか…

 

非課税期間5年を過ぎたものはどうするか

方法は2つ

  1. 通常口座=特定or一般口座に払い出す
  2. ロールオーバーとして2019年枠を使って持ち越す

ただ1.通常口座に払い出す際の問題は、その時点の時価で取得額が見直されるらしいということ。そのため、不運にも5年経ってマイナスなものは、その後特定口座で保有してプラスに転じると、見た目の利益がかさましされ、売却時の税金が不利になってしまう…

 

例)

  • 2014年 100万円を投資
  • 2018年末時点で時価80万円(-20万)であり、特定口座に払い出し
  • その後、プラスになって200万になって売却する際、80万→120万への40万の利益と計算され、払うべき税金は40×20% = 8万となっていまう。本来の投資額に対する利益は20万なので、余計な税金払うはめに…

 

非課税のはずが、マイナスだったら税金損しちゃう。これはNISAが始まる前から問題視されていたことですよね…。 ということで、5年経ってマイナスなら、仕方ないので更に5年NISAに預け入れるというロールオーバーするしかなし。

  

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嫁NISAで保有のIBMをロールオーバー申請

嫁NISAで買っていたIBMさん見事にマイナスでございます。はい残念。やむなくロールオーバーすることにしました。

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楽天証券でのロールオーバー申請

なんと面倒くさい。ロールオーバーってワンクリックじゃないの…ネットで申請して、届いた書類を返信しないといけないらしい。申請は12/14,  返却は12/19だって。面倒くさ~。とりあえず書類申請だけしました。 

皆様もお忘れなく

 

<楽天証券の説明>

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